淘宝老了

上一篇 / 下一篇  2011-06-05 08:42:20 / 个人分类:IT

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在杭州,与财经和科技圈的人们接触时,阿里巴巴集团就成了绕不过去的话题,恰好这几天支付宝发牌,于是人们的话题自然是马云的金融梦,当然还夹杂着之前的一些新闻,如卫哲辞职内幕等。

不过,我却发现一个很有趣的现象:没有人再谈论淘宝了。如果不是我主动提起,也许人们早就将它忘记。这和两年前的景象是多么不同,当时的淘宝正处于焦点之上,各种各样的新闻都围绕着它展开,一会儿是零售额再创新高,一会儿是小卖家的抗争,一会儿是淘宝网盈利,寂寞的阿里巴巴上市公司和小弟弟支付宝只能呆在一边,妒忌地望着这个如日中天的“造富机器”。但现在,任何淘宝的事情突然无法再进入诸君的法眼了,原本显得暗淡无光的支付宝却成为了焦点。

当我提问淘宝网下一步会怎样时,人们往往都摇着头,表示马云的动作让人看不懂,再说,淘宝似乎已经进入了一个下降通道,随着其他类型电商的崛起,淘宝的优势正在丧失。最狠的评论来自于一位习惯唱衰阿里的人:再这样拖下去不上市,随着优势的减弱,淘宝网会被马云捂死都说不定。

淘宝网真的会被捂死吗?我不赞同。作为领袖的马云很风光,作为管理者的马云有点儿逊,但作为商人的马云掌握火候的功力还是很深的,他绝不会一路走到黑不上市,而是在把握时点。

但可以肯定的是,舆论焦点的转向恰好说明了一个道理:当一个平台的边界还没有确定,具有无数想象空间的时候,才是最能吸引人的时候,但现在,淘宝的边界已经逐渐确定了,再向外扩,已经很难了,一句话,淘宝已经老了。

淘宝老了

任何一个企业都有老的时候。在年轻时,企业左冲右突,冲到哪儿,哪儿就是机会。比如微软当年年轻时,除了做操作系统,还做office,做ie,做数据库,人们很难看到它的边界在哪儿。后来,人们看清了微软的边界:它只善于卖copy,对于卖广告则力有不逮,于是微软仿佛一夜之间步入了老年期,在边界之外做什么失败什么。

也许Google最后一个成功的产品是Android,它的边界也在逐渐被划定。

但上面的例子至少都维持了十年的辉煌,而更年轻的淘宝在两年前还那么激情四射,如今,却为什么突然步入老年了呢?

我们先看最近两年,人们对淘宝的期望。由于淘宝的销售额屡创新高,其盈利模式也逐渐浮出水面,人们以为,它的优势会保持很久一段时间。

那时的淘宝推出了商城,还想进军各类独立网店市场,又想做创业基金,甚至做物流,做广告联盟等等,人们围绕着淘宝网提出了大淘宝的概念,这一切都显得金光闪闪,以至于人们分不清淘宝的界限在哪儿。

当时,人们甚至设想,围绕着淘宝,会有无数的加盟商,虽然它们有独立的网店,但后台服务都来自于淘宝网和关联产品,围绕淘宝的购物搜索引擎将pk百度,淘宝的广告联盟也有很大的想象空间,如果再做上物流系统,甚至利用资本帮助店主们创业,似乎整个互联网都成了淘宝的天下。

在这个体系中,支付宝只是大淘宝的一小部分,一个工具而已,虽然人们离不开支付宝,但与整个淘宝生态链构成的没有边界的想象空间相比,支付宝还是太小了。

可惜的是,两年后我们已经看清,那些边界外的地盘最终并没有被淘宝圈进去,淘宝还是那个小商品零售市场,它想进军超市业的想法并不顺利,反而是凡客、京东等一批网站长成了巨头,从外部给淘宝划出了边界。它的独立网店计划仍然很脆弱,没有多少人使用淘宝的技术来构建独立网店,因为没有成功的希望。商城也没有表现出独特的特质,反而和非商城部分越来越同质化,仿佛是互相争夺食物的双胞胎。至于广告联盟、物流等等,也都雷声大雨点小。搜索引擎为淘宝从业主身上剥走了真金白银,但要说这个搜索引擎和百度能够竞争,则差得太远。

最重要的,随着人们消费习惯的改变(监管的加强以及外部的竞争也是原因,但不是最主要的),人们已经越来越习惯去凡客、京东或者团购网站,用它们替代了淘宝,于是,淘宝这个依靠人气聚集起来的平台越来越感受到人气下降的威胁。哪怕最近还会增长,但它的边界处高高耸立的界碑已经进入了人们的视野,我们已经可以预料到,在未来最多三五年之内,它就要收缩了。

这个时候,就到了淘宝做出财务业绩(这当然很容易),考虑上市的时候了。

阿里巴巴的边界

淘宝的边界已经可以看到,那么阿里巴巴集团的边界呢?

我们也曾经认为,阿里巴巴集团也是没有边界的。

这是一家神奇的公司,在国内的互联网公司往往是围绕着一个核心打造产品的,如腾讯、百度。搜狐似乎有多个核心,但哪个核心都只是二流。像阿里巴巴集团这样拥有三个最一流核心的公司的确是绝无仅有的。

马云如同变戏法一般从兜里掏出一个球,写上阿里巴巴,把它做到最大,上市了,当然,从那时开始,阿里巴巴的边界也确定了,如果只是到这一步,马云只能说是优秀,还称不上伟大。但他又掏出一个球,写上淘宝,做得比第一个球还要大,到现在为止淘宝的边界才刚刚被划定,这个网站卷入的人数之多,对人们生活影响之大,大概在国内都是唯一。但马云还不满足,又掏出了第三个球,叫支付宝,个人认为,支付宝对于人们生活的影响很可能最终会超越淘宝。不过,支付宝的边界还没有出现,这是我下一节要讨论的问题。

只是,三个球之后,阿里巴巴还有第四个吗?

我想不会有了,因为这已经达到了马云的边界。

出身浙商背景的马云也有边界,那就是贸易。阿里巴巴集团只能出现在浙江,是和这里根深蒂固的商业气氛息息相关的。浙江多如牛毛的中小型民营企业就是集团的源头活水,曾经一度被认为是取之不竭的。

马云的三个网站只不过都是在解决商业和贸易的问题,批发、零售、支付。一旦脱离了这些领域,他走到哪儿都不成功。我们在赞叹他的三驾马车时,不要忘记他如何把雅虎中国玩得奄奄一息,因为雅虎是在他的边界之外的。

由于支付宝已经从集团剥离,只拥有阿里巴巴网和淘宝网的集团似乎已经被划出了确定的边界,很难有大的突破了。不过,如果从广义上说,集团与支付宝还会有千丝万缕的联系,我还是习惯于将支付宝与集团放在一起考虑,不妨称作马云集团。这个问题就变成了:支付宝到底还能做多大?一旦支付宝的界限也确定了,整个马云集团也就老了。

支付宝的边界

随着支付牌照的发放,人们突然发现,银监部门也正在试图为支付宝划定一个边界。

这个边界就是:不要影响银行系统的运行,给你分一杯羹就得了。

不过,这绝对不是支付宝最后的边界。这个拥有着活力的支付工具一定还会想办法突破当前的架构,争取更大的利益。

我们可以对比分析一下当前网络金融的形势。

支付宝之前的想象空间包括:

1,支付宝作为支付工具能够赚取的佣金。

2,支付宝沉淀资金相当于活期存款,可以用来发放贷款。

3,支付宝掌握了贸易型企业的重组数据,发放贷款的效率将高于银行。

4,支付宝可以从个人支付扩充到企业间支付,彻底变成银行。

5,支付宝利用阿里巴巴网打通外贸,代替外贸担保公司参与外贸结算,变身为国际性的商业银行。

但现在,由于监管的原因,这些想象空间缩小了不少。首先,第一条允许存在,第二条就不会被允许了,因为那具有了创造货币的功能,一定会受到禁止。第四第五条更受限制。

至于第三条,是最为复杂的一条。支付宝无疑会掌握充足的数据,但它本身无法发放贷款。于是,很可能支付宝会选择与银行合作,而不是单独干(那样会被监管)。

实际上,在此之前,阿里巴巴就与建行合作有放贷业务。当时的模式是:三家诚信通会员形成一个联合担保体,向建行申请贷款,风险则由阿里巴巴、建行和贷款方共同承担。

当时的阿里贷款可以视为马云参与金融业的一次尝试,但并不算成功。只有掌握了自己能够完全掌控的银行,马云才能在这条路上走得更远。

于是,我们可以看到,也许在未来,马云会把自己的精力主要放在支付宝上,并与银行、政府方面展开合作,试图依托于支付宝,获取更多的政策资源来突破银监的规定,寻求新的空间。也许在未来,当这轮国进民退结束的时候(但愿它早点结束),当金融领域开始更加开放的时候,望穿秋水的马云能够获得另一次机会。 


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