03.060 金融、银行、货币体系、保险 标准查询与下载

T/SWSA 001-2023 上海市管金融机构安全生产标准化管理规范

本标准规定了上海市管金融机构安全生产标准化管理的范围、术语和定义、一般要求、核心要求等内容。主要技术内容包括： （一）范围 给出了本标准的主要内容概要和所适用的对象范围。 （二）规范性引用文件 本标准共引用标准GB/T 33000—2016《企业安全生产标准化基本规范》等标准24项。 （三）术语和定义 列出了本标准及引用标准中的16个术语及其定义：“安全生产标准化”“安全生产绩效”“主要负责人”“相关方”“承包商”“供应商”“变更管理”“安全风险”“安全风险评估”“安全风险管理”“工作场所”“作业环境”“安全设施”“持续改进”“生产安全事故隐患”“关键绩效指标”。结合行业特征，将部分有用的术语与定义进行了改写。 （四）一般要求 该部分对安全生产标准化管理的原则、建立和保持、评定和监督进行了说明。 （五）核心要求 该部分规定了安全生产标准化管理的八大要素的具体内容：目标职责、制度化管理、教育培训、现场管理、安全风险管控和隐患排查治理、应急管理、事故管理、持续改进。

Shanghai Municipal Financial Institutions' Safety Production Standardization Management Code

T/HMSJRXH 002-2023 哈密市征信代理查询工作标准

本文件根据 GB/T1.1-2020《标准化工作导则 第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的要求起草，参考其他相关代理征信查询的规范做法和行业标准，旨在为人民银行哈密市分行辖区信用报告代理查询点的推广和应用提供一致的标准和准则。

Hami City Credit Agency Inquiry Work Standards

T/CZFS 001-2023 代理支库建设规范

本标准规定了郴州市商业银行代理支库建设中，对于机构和人员、会计管理、系统管理与综合管理等方面的具体规范要求。

Agency Branch Library Construction Specifications

DB3308/T 141-2023 金融纠纷快速处置规范

Standards for rapid resolution of financial disputes

T/GNJRXH 002-2023 共享经济灵活就业人员管理与服务平台基本安全要求

指导管理服务机构做好平台及产品技术业务管理管控，包括系统安全、应用安全、数据安全和管理安全。

Basic safety requirements for flexible employment personnel management and service platforms in the sharing economy

T/GNJRXH 001-2023 共享经济灵活就业人员管理与服务机构资金管理指南

资金管理原则及要求、资金管理内容与流程、资金管理安全要求、服务质量评价管理体系。

Sharing Economy Flexible Employment Personnel Management and Fund Management Guide for Service Organizations

T/GZGFA 1-2023 绿色金融支持企业评价认定体系

本文件规定了绿色金融支持企业评价认定过程中的评价条件与结果，以及评价认定体系。 本文件适用于广州市内企业申请绿色金融支持企业的评价认定，包括生产型企业与服务型企业。

Green finance supporting enterprise evaluation and recognition system

T/GZGFA 2-2023 绿色金融支持项目认定体系

本文件规定了绿色金融支持项目认定条件与结果，以及绿色金融支持项目认定体系。 本文件适用于广州市内绿色金融支持项目的认定。

Green finance support project identification system

T/JZJRXH 001-2023 锦州市银行营业网点服务规范标准

本标准规定了锦州市银行营业网点向客户提供服务时，在安全性、功能性、规范性、便捷性、舒适性等两  项国家标准（GB/T 32320《银行营业网点服务基本要求》、GB/T 32318《银行营业网点服务评价准则》） 要求的基础上应满足的服务规范要求。 本标准适用于锦州市所有银行营业网点，锦州市所有银行营业网点的服务应符合本标准要求。 营业网点应践诺“服务社会， 造福大众”“点滴做起， 责任永恒”的经营理念， 围绕“视客户为生 命， 满足客户需求最大化”的服务理念，追求“用心、用爱、用智慧”的服务风格，在网点安全性、功 能性、规范性、便捷性及舒适性等方面提供特色化、差异化、亲情化服务， 提升并改善金融消费者的客 户体验，通过服务创造价值，为锦州市塑造有品牌影响力的商业银行夯实基础。

Jinzhou City Bank Outlet Service Standards

T/CAPI 001-2023 企业ESG尽职调查服务规范

1、范围 本标准明确了标准的主要内容，并界定了标准的适用范围和对象。 2、规范性引用文件 本标准鉴于ESG在中国处于新兴发展阶段，较少与ESG直接相关的可引用文件，因此规范性引用文件主要包含与环境管理、社会责任及绩效评价相关的标准规范。 3、属于和定义 本标准根据实际需要，共编制11个术语和定义，重点对ESG的概念和尽职调查过程中的成果文件等名词术语统一规定，包括环境、社会和公司治理；环境；社会；公司治理；实质性议题；ESG尽职调查；目标公司；ESG尽职调查清单；ESG尽职调查结论分级；虚拟数据室；虚拟桌面基础设施。 4、关键要素 本标准明确了调查目的、范围、主体、工作机制，同时树立了四项一般原则，包括合理审慎、专业科学、信息保密、客观独立等。 5、服务机构和人员要求 本标准明确了对服务机构类型及要求、ESG尽职调查人员应当具备的能力、服务机构应具备的质量保障能力等三方面要求。 6、服务要求 本标准明确了对服务的保密要求、质量监测要求、调查依据要求。 7、服务流程 本标准明确主要的服务流程，包括签订服务协议、制定工作计划、收集信息、开展调查、生成结论和撰写报告、报告提交和结项。 8、附录 本标准提供了三个附录，均为资料性附录，为ESG尽职调查内容、ESG尽职调查服务流程和ESG风险整改建议表，提供了ESG尽职调查常见调查内容举例、服务流程图和表格填报的样式示例。

Enterprise ESG due diligence service specifications

T/CATIS 015-2023 线上反向保理业务指引

本标准共分为九个部分，分别为：1范围，2规范性引用文件，3线上反向保理术语，4线上反向保理业务系统，5线上反向保理合格应收账款，6线上反向保理业务流程，7线上反向保理的应收账款管理，8线上反向保理的风险管理，9线上反向保理业务的争议解决。 其中第一部分，主要阐述了《线上反向保理业务指引》的规范内容和适用范围。 第二部分，明确了《线上反向保理业务指引》团体标准引用的标准文件。 第三部分，对线上反向保理业务常见的相关术语给予定义。 第四部分，对线上反向保理业务系统所涉及相关问题予以明确。 第五部分，对线上反向保理业务合格应收账款予以明确。 第六部分，明确了线上反向保理的业务流程。 第七部分，对线上反向保理业务应收账款的管理方法、审核方法及会计处理予以明确。 第八部分，对线上反向保理业务的风险管理给予建议。 第九部分，对线上反向保理业务的争议及解决给予建议。

Guidelines for on-line reverse factoring

T/SDJR 001-2023 金融科技伦理治理指引

明确金融科技伦理治理原则，规定了金融科技伦理委员会的具体组建过程、组织架构、承担职责及基础保障；规范了金融科技伦理审查的对象、内容和过程，对金融科技伦理的监督和教育宣贯提出具体要求。

Financial Technology Ethical Governance Guidelines

T/CATIS 014-2023 商业保理公司信用风险内部评级规范

本标准共分为九个部分。内部评级体系应能够有效识别信用风险，具备稳健的风险区分和排序能力，并准确量化风险。 其中第一部分，主要阐述了《信用风险内部评级规范》的规范内容和适用范围。 第二部分，明确了《信用风险内部评级规范》团体标准引用的标准文件。 第三部分，对商业保理业务的相关术语给予定义。 第四部分，内部评级总体要求。 第五部分，建立内部评级体系的治理结构，确保内部评级在信用风险管理中得到充分应用。 第六部分，建立内部评级技术标准，确保每个债务人和债项划入相应的风险级别。 第七部分，建立内部评级的流程，保证内部评级的独立性和公正性。 第八部分,  建立风险参数的量化标准，将债务人和债项的风险特征转化为违约概率、违约损失率等风险参数，保证内部评级结果的统一性和可靠性。 第九部分，建立IT和数据管理系统，能够收集和处理内部评级相关信息，为风险评估和风险参数量化提供支持。

Specification of Internal Credit Risk Rating for Commercial Factoring Companies

T/CATIS 013-2023 商业保理公司全面风险管理规范

本标准共分为十二个部分，分别为：1范围，2规范性引用文件，3全面风险管理体系的目的和原则，4公司治理风险防范，5风险类别，6全面风险管理体系构建模型、方法与策略，7风险信息收集、风险评估与处置，8全面风险管理体系的构建，9保理业务风险管理机制，10营销、销售、运营、财务、法律和合规等业务管理与过程的风险管理，11文件在全面风险管理体系中的作用，12全面风险管理体系的再评价与持续改进。 其中第一部分，主要阐述了《商业保理公司全面风险管理规范》的规范内容和适用范围。 第二部分，明确了《商业保理公司全面风险管理规范》团体标准引用的标准文件。 第三部分，对商业保理全面风险管理体系建立的目的和遵循的原则进行了阐述。 第四部分，从商业保理公司公司治理的特点出发，从风险管理文化的建设、风险管理策略、组织权限、资格审查和定期监督等几方面提出建设要求。 第五部分，对商业保理公司在展业过程中可能面临的风险在概念上给予了界定。 第六部分，应用风险管理技术和体系化思维对商业保理公司建立全面风险管理体系给出了模型、方法和策略。 第七部分，阐述商业保理公司应当借鉴行业经验，广泛、持续不断地收集与本企业风险和风险管理相关的内部、外部初始信息，包括历史数据和未来预测信息，并应在进行初步信息搜集后，根据相关信息及商业保理企业自身情况，进行风险评估，包括风险辨识、风险分析、风险控制或缓释、风险报告及风险处置措施的具体措施。 第八部分，系统论述了商业保理公司全面风险管理体系建设的两部分内容：（1）组织架构体系建设，包括：组织架构、权限分配以及工作职责分配。（2）管理与控制体系建设，包括：发布风险管理方针、建立风险管理能力提升机制、培训及宣传机制，并制定风险管理相关规章制度。 第九部分，针对商业保理公司在展业时所涉及的最为主要和重要的业务风险，从建立“三道防线”业务安全防范机制开始，到建立业务底层风险管控机制、业务办理环节风险管理机制和建立供应链金融产品规范体系，进行了全面阐述，以确保业务的安全。其中，业务办理环节风险管理机制，包括了反欺诈、主体评级与授信额度、保前评审、保中审查、风险审查、保后管理和风险预警、保理业务资料管理、行业化主体企业经营与财务指标库、量化风险评估模型和规则、风险计量指标等共计十个方面提出了具体建设指导。 第十部分，提出商业保理公司除了对业务风险、供应链金融产品设计进行风险管控之外，还应对市场营销、销售、运营、财务与内部审计、法律和合规等关键业务管理及过程建立规章制度，同时还应按照“风险评估与处置”的要求，对上述业务管理和过程进行风险辨识、分析并提出风险管控方案。 第十一部分，提出文件在全面风险管理中发挥的作用、价值、分类和制定的管理办法。 第十二部分，阐述为了保持全面风险体系的有效性，应持续进行再评价和持续改进。

Specification of Comprehensive Risk Management for Commercial Factoring Companies

T/FJNPFS 001-2023 南平市银行营业网点人民币兑换服务规范

规定了南平市银行营业网点人民币兑换服务的环境配置、服务要求、参考用语等基本内容.

Specifications for RMB exchange service of bank branchs in Nanping

T/ZAIF 4001.3-2023 金融科技人才职业能力建设与评估指引 （合规管理类人才）

本文件规定了金融科技人才的等级和分类、合规管理类金融科技人才的能力要素与能力要求。本文件对于指明合规管理类金融科技人才的发展方向、提升人才评估和培养能力、加强金融科技人才队伍建设水平等工作具有参考意义。

Guidelines for Professional Capacity Building and Assessment of Financial Technology Talents (Compliance Management Talents)

T/ZAIF 4001.2-2023 金融科技人才职业能力建设与评估指引 （技术研发类人才）

本文件规定了金融科技人才的等级和分类、技术研发类金融科技人才的能力要素与能力要求。本文件对于指明技术研发类金融科技人才的发展方向、提升人才评估和培养能力、加强金融科技人才队伍建设水平等工作具有参考意义。

Guidelines for Professional Capacity Building and Assessment of Financial Technology Talents (Technical R&D Talents)

T/ZAIF 4001.1-2023 金融科技人才职业能力建设与评估指引（金融服务类人才）

本文件规定了金融科技人才的等级和分类、金融服务类金融科技人才的能力要素与能力要求。本文件对于指明金融服务类金融科技人才的发展方向、提升人才评估和培养能力、加强金融科技人才队伍建设水平等工作具有参考意义。

Guidelines for Professional Capacity Building and Assessment of Financial Technology Talents (Financial Services Talents)

DB1404/T 31-2023 工伤预防项目实施规范

Work Injury Prevention Project Implementation Specifications

T/CQJR 006-2023 银行业便民服务 方言智能服务 技术要求

       方言智能服务系统（以下简称系统）包括语音交互界面、前端处理、语音处理、服务接口、银行服务渠道、银行金融业务处理、数据资源等功能单元，系统宜在金融机构本地部署，其中：       a)语音交互界面提供系统与人直接进行语音交互的人机界面，包括语音信号输入、输出以及由前端处理、语音处理支撑的语音能力；       b)数据资源包括系统处理的音频数据和文本数据；       c)前端处理提供语音唤醒、声源定位、声纹识别、语音增强、格式转换、重采样等功能；       d)语音处理提供语音模块、语义模块、知识库模块对语音的单独处理及联动调优；       e)服务接口提供外部设备/设施调用系统语音服务的接口；       f)银行金融业务处理对语音处理结果转换为对应的应用指令并反馈业务响应结果；       g)银行服务渠道包括电话银行、手机银行、网点智能机具、便民金融服务终端等电子服务渠道。

Banking convenience service—Intelligent dialect service—Technical requirement